Fraude en oplichting liggen dicht bij elkaar. Hoewel beide woorden in de volksmond als bedrog worden gezien, betekent fraude letterlijk ‘vervalsing van de administratie’. Fraudeonderzoek kan voor onervaren mensen bijzonder lastig zijn. Vooral omdat het werken volgens een bepaalde procedure, weten wat je moet zoeken en toegang hebben (of krijgen) tot bestanden of informatie niet voor de hand liggen.
De eerste stap is het afbakenen van juridische grenzen om de juist aanpak te bepalen en de juiste inlichtingen boven water te krijgen.
Soorten fraude en oplichting
Infinite Risks heeft ervaring met helpen van slachtoffers van verschillende soorten fraude en oplichting, waaronder bijvoorbeeld:
- Woonfraude: een huurder verhuurt onder of gebruikt uw pand voor andere doeleinden dan contractueel vastgelegd.
- Telefonische oplichting: spoofing
- Vastgoedfraude: dat kan illegale verhuur betekenen, maar ook slachtoffers die onder druk gezet worden om aan bepaalde partijen te verhuren.
- Verzekeringsfraude: een aanvrager geeft een onjuiste weergave van de feiten of een verzekerde claimt onterecht schade of verlies.
- Bedrijfsfraude: onterecht ziekteverzuim, fraude met reiskosten, declaratiefraude, bedrijfsspionage (lekker van bedrijfsgegevens), fraude met gewerkte uren, oplichting en schending concurrentiebeding.
- Merkfraude: de handel in merkvervalste goederen (nep of fake merkartikelen).
- Administratiefraude: een werknemer, vrijwilliger of andere administrateur misbruikt zijn positie om een organisatie op te lichten.
- Advertentiefraude of acquisitiefraude: een manier om geld binnen te harken zonder geleverde dienst of gedegen dienst. Onder deze fraude vallen ook spookfacturen.
- Faillissementsfraude: er zijn twee manieren. Een bedrijf wordt opgericht om voor diensten of goederen betaald te krijgen die niet geleverd gaan worden. Of het doel is een rechtspersoon of natuurlijk persoon failliet te laten gaan en op een slinkse manier bezittingen veilig te stellen en van schulden af te komen.
- Digitale fraude of internetoplichting: alle vormen van bedrog die op digitale wijze plaatsvinden. Denk aan phishing mails en phishing berichten, oplichting via bijv. WhatsApp (waarbij criminelen zich voordoen als familieleden en vragen om geld via een betaalverzoek), maar ook oplichting via Marktplaats en nepwinkels op Facebook en Instagram.
- Bijstandsfraude of uitkeringsfraude: door het weergeven van onjuiste situatie een uitkering krijgen of behouden.
- Zorgfraude: het in rekening brengen van niet uitgevoerde medische handelingen of misbruik maken van Persoonsgebonden Budget.
- Identiteitsfraude: criminelen doen zich voor als een ander online (op marktplaats, datingsites, etc.) of om een bankrekening of credit card aan te kunnen vragen. Ook het vervalsen van identiteitskaarten en papieren valt onder identiteitsfraude.
- Datingfraude: de dader gaat een relatie aan om geld afhandig te maken.
De juiste stappen naar een oplossing
In een fraudeonderzoek zijn vaak de twee belangrijkste drijfveren: het ontmaskeren van de dader om deze persoon te confronteren en het vinden van bewijslast voor de aangifte of verzekering. In beide gevallen helpen we u door de juiste stappen te zetten. Daarvoor analyseren we eerst zorgvuldig uw situatie. Vervolgens gebruiken we diverse methodes tijdens het fraudeonderzoek om uw doel te realiseren, waaronder:
- Opsporen en veiligstellen van documenten, data, bestanden en apparaten als computers, telefoons en navigatiesystemen
- Analyseren van documenten, data en bestanden
- Opsporen en volgen van verdachte personen
- Volgen van betalingstransacties of de reconstructie van een situatie
- Installeren van middelen om te volgen en observeren (camera’s, GPS-tracking)
- Interviews afnemen
- Buurtonderzoek
Wij kunnen u helpen met het uitvoeren van een fraudeonderzoek
We omschrijven bewust enkele voorbeelden, maar kunnen hier onmogelijk alle soorten fraude of oplichting noemen. Het kan zijn dat uw situatie hierboven niet tussen staat. Dat betekent niet dat we u niet kunnen helpen.
Bel of mail ons voor meer informatie over een fraudeonderzoek en leg ons vrijblijvend uw situatie voor.
